一般營運週轉金

所謂一般 營運週轉金 貸款,是指銀行提供借款人於正常營運週期內所需週轉資金之融通方式。

而所謂週轉金,是指一個企業在正常營運活動中,所需之資金即為週轉資金。週轉資金貸款的種類包括:
1 .經常性週轉資金貸款 
此類貸款主要是山於企業為維持正常營運所需的刷氐流動資產量(包括現金、存貨、應收帳款及應收票據等),無法以自有資金滿足,須山銀行對其差額作融資。

2 .臨時性週轉資金貸款 
企業事先預期原物料價格會上漲或臨時接獲大額訂單,而採購原物料以增加流動資產所為的融資,通常在增購的原物料製成品慢慢消化後即可償還銀行借款。

3 .季節性週轉資金貸款 
企業因淡矓季而會有不同的資金需求,此類貸款即是為了因應旺季,而短期性增加流動資產所為的融資,通常以旺季過後所收回的款項償還。

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